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讲师介绍

  • 2006年进入融资租赁行业,2014年创立“怀邦咨询”、“李喆融资租赁工作室”,开始面向融资租赁等金融细分行业提供咨询、培训服务。2018年发起“金融人力资本加速行动”。已出版专著:《融资租赁公司经营:策与术》(2013)、《融资租赁项目风险分析:知与行》(2014),《中国融资租赁观察》(2017)。

  • 课程详情

            融资租赁项目经理要顺利实现销售“成单”,必须同时满足客户融资需求与融资租赁公司对项目的风险控制要求,而“融资租赁项目的交易结构设计”正是可以同步达成这两个条件的核心业务技能。

    本讲座共分4个小节,总时长139分钟(约2.3小时),其主要内容为:

    第1节、融资租赁项目交易结构设计与项目风险控制(约28分钟)
            从融资租赁产品的金融特征出发,通过对比融资租赁项目在法律关系、现金流等角度的“产品结构”,讨论融资租赁项目交易结构与风险控制的关系,建立“交易结构设计”所必需的,对融资租赁产品的深刻理解,并进一步审视风险控制诸多控制手段,拓宽有利于“交易结构设计”能力提升的管理视野。

    第2节、“四边界、八主题、三步骤”的融资租赁项目交易结构设计方法(约32分钟)
            通过设定并调整需求边界、收益边界、风险边界和竞争边界,在“租赁物标的、承租主体、   项目关联方、租赁方案、法律关系、商务安排、风险补丁、服务承诺”等八个主题方面的“综合变通”,经由“核定初始边界、识别边界冲突、化解边界冲突”三个步骤,完成融资租赁项目交易结构的设计。

    第3节、案例解读(上)(约31分钟)
            通过一个案例,来展示“四边界、八主题、三步骤”的交易结构设计方法,如何进行实际操作。本节首先进行案例背景介绍,然后在案例设定场景中,演示如何完成交易结构设计的前两个步骤:核定初始边界、识别边界冲突。

    第4节、案例解读(下)(约47分钟)
            对所给案例所呈现出的5个“边界冲突”,予以化解,进而完成案例场景的交易结构设计工作。在本节的案例解读过程中,对以下问题进行了讨论:如何看待不动产回租的法律风险和税务风险?怎样在无明确法规依据的情况下,进行融资租赁相关的税种、税基和税率确认?案例中怎样通过将一个回租赁项目“分拆”为委托采购的直租和不动产回租,来压缩租赁物价值与融资规模的比例缺口?不动产可否用于回租赁标的物?现实中一些回避不动产过户所产生巨额税费对项目收益侵损的做法有哪些?案例中的拟租赁物设有抵押他项权利时,怎样协调客户配合先行撤销抵押?等等。
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