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讲师介绍

  • 普益标准的业务类型已形成普益科技、普益咨询、普益评价三大板块,合作机构涵盖众多商业银行、信托公司、基金公司、证券公司和其他类型的资产管理和财富管理机构,与国内几乎所有主流财经媒体都建立起了常规合作关系,并与资产管理领域的学术研究机构、行业协会、政府监管部门保持着密切的沟通交流与研究咨询合作。

  • 课程详情

    【课程主题】
    净值型理财产品浮亏的真相

    【课程讲师】
    王欣:西南财经大学数量经济学硕士,普益标准研究员,研究方向为资产管理和财富管理领域,目前为多家商业银行提供培训设计方案。

    【课程大纲】
    ☑ 一、事件起因
          1.银行理财亏损遭客户投诉?
          2.净值型理财产品浮亏非个案
     
     二、事件分析
          1.净值型理财产品为什么会出现浮亏
          2.账面浮亏≠真实亏损
          3.理财产品净值波动或成常态
     
    ☑ 三、事件启示
          1、理财经理角度——发挥客户和产品之间的桥梁作用
            2.1.1售前:做好客户风险识别和产品匹配
            2.1.2售中:引导投资者进行资产组合配置
            2.1.3售后:及时进行风险提示和行情汇报
            2.1.4自身:提升自身专业能力
     
          2、商业银行角度——做好中后台配套支持工作
            2.1.1及时披露产品净值信息
            2.2.2加强投研和风控能力建设
            2.2.3加强产品端与销售端的信息沟通